모건스탠리 주가 급락, 자금세탁방지 조사

모건스탠리 주가가 5개월 만에 가장 많이 하락한 것은 미국 감독당국 간부가 부유층 고객들의 잠재적인 자금세탁을 막기 위해 이 회사의 노력을 면밀히 조사하고 있다는 보도 이후다.

월스트리트저널은 이 문제에 정통한 익명의 사람들을 인용해 뉴욕에 본사를 둔 이 은행이 위험한 고객들의 신원을 조사할 만큼 충분히 했는지 여부를 조사하고 있다고 전했다. 연방준비제도이사회는 이미 지난해 이 같은 통제를 조사하고 있는 것으로 알려졌다.

이 주식은 목요일 뉴욕에서 정규 거래 중 5.3% 하락한 86.84달러로 10월 중순 이후 가장 큰 낙폭을 기록했다. 모건스탠리 대변인은 논평을 거부했다.

미 증권거래위원회(SEC)와 재무부 금융범죄단속네트워크는 미국 밖에서 위험 신호를 보낸 특정 고객들과 이를 해결하기 위한 은행의 정책에 대한 정보를 찾았다고 저널은 전했다.

특히 SEC는 모건스탠리가 인수한 디지털 거래 플랫폼인 E*Trade에 의해 거래가 중단된 일부 고객들과 거래한 이유에 대해 모건스탠리에 압력을 가했다. 은행이 공개하지 않은 이 조사들은 모건스탠리의 가장 큰 사업으로 부풀어 올라 지난해 회사 수익의 거의 절반을 창출한 자산관리 부문에 초점을 맞추고 있다. 미 정부는 당국이 제재를 더 많이 활용함에 따라 자금 세탁 통제를 강화하도록 업계에 압력을 강화해왔다.

이 은행은 규제 당국에 통제와 절차를 개선하고 있다고 밝혔으며 지난해 우려를 완화하기 위해 연방준비제도 관계자들을 만났다.

저널에 따르면 OCC는 또한 작년에 회사에 주의가 필요한 사항으로 알려진 공식적인 경고를 보냈고 임원들이 우려 사항을 해결할 것을 요구했다. 그 후 은행의 자금 세탁 방지 프로그램에 대한 연례 검사가 뒤따랐고, 한 문서는 은행이 규제 당국에게 조치를 위한 세부 계획을 보냈다는 것을 보여준다. 규제 당국은 최근 몇 년 동안 더 많은 빈도로 MRA를 발행했다. 우려 사항이 더 긴급하다고 여겨질 때, 그들은 또한 즉각적인 주의가 필요한 사항을 발행한다. 그러한 통지는 일반적으로 이사회에 표시되며 시정 조치를 위한 타임 라인을 포함한 회신을 생성한다. 관계자들이 불만족할 경우 더 깊은 조사 또는 집행 조치가 뒤따를 수 있다.